遗产规划
确保您的财富按照您的最高意愿高效传承，守护您最珍视的人与最重要的价值。
为何遗产规划至关重要？
许多人认为遗产规划只是超高净值人群的专属事务，但实际上，任何拥有资产、家人或企业的人都需要审慎的遗产规划。在加拿大，若无妥善的遗产规划，您的资产可能面临高额税务、漫长的遗嘱认证程序，甚至无法按您的意愿传承给最珍视的人。 德馨金融精妙运用人寿保险、分离基金等保险工具，为您构建高效、低税的遗产传承格局。我们与律师及会计师深度协调配合，确保您的整体遗产规划协调一致，最大化传递给受益人的财富价值，成就永续的家族财富传承。
- 通过人寿保险提供即时、完全免税的遗产赔付
- 分离基金绕过遗嘱认证，直接传承给受益人
- 降低或延缓遗产转移时的资本利得税
- 企业主股权传承与买卖协议精妙规划
- 受益人指定策略，确保资产按最高意愿分配
- 慈善捐赠规划，成就社会价值与税务优化
德馨金融遗产规划的核心价值
税务效率极致化
通过精妙运用保险工具，为受益人提供完全免税赔付，有效降低遗产转移过程中的税务负担，让更多财富完整传承给您最珍视的人。
绕过遗嘱认证
分离基金和人寿保险的受益人可以直接指定，身故后资产绕过遗嘱认证程序，避免公开、耗时且昂贵的法律程序，全面保护家族隐私与尊严。
企业无缝永续传承
为企业主设计完善的传承方案，通过寿险为买卖协议提供充足资金，确保业务在关键合伙人离世后能够顺利持续运营或公平转让，守护企业核心价值。
保护至爱受益人
通过信托配合保险，确保需要特殊照顾的受益人（如残疾子女）获得持续、有保障的经济支持，而不影响其政府福利资格，守护每一份挚爱。